กองทุนรวมโดยตรงและกองทุนทั่วไปต่างกันอย่างไร?

กองทุนรวมโดยตรงและกองทุนทั่วไปต่างกันอย่างไร?

ตามรายงานของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาด รับจดทะเบียนบริษัท อหลักทรัพย์แห่งอินเดีย (SEBI) กองทุนรวมทุกกองทุนที่เสนอโดยกองทุนจะมีสองรูปแบบ: แบบปกติและแบบตรง ทั้งสองมีข้อดีและข้อเสียของตัวเอง
เมื่อพูดถึงการลงทุนในกองทุนรวม คุณมักมีทางเลือกสองทาง แผนปกติและแผนตรง หากคุณลงทุนผ่านผู้จัดจำหน่าย คุณจะได้รับแผนปกติ & หากคุณลงทุนผ่าน RIA หรือโดยตรงในแผนกองทุนรวม คุณจะได้รับแผนโดยตรง

แผนปกติแตกต่างจากแผนตรงในแง่ของโครงสร้างต้นทุน ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับแผนปกติแปลเป็นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นซึ่งรวมถึงรายได้ที่ผู้จัดจำหน่ายได้รับในรูปแบบของค่าธรรมเนียมการจัดจำหน่ายหรือการทำธุรกรรม ต้นทุนเพิ่มนี้ซึ่งส่งต่อไปยังผู้ลงทุนที่ลงทุนผ่านแผนปกติ ดังนั้น เนื่องจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายในแผนโดยตรงต่ำกว่า จึงมี NAV ที่สูงกว่าเมื่อเทียบกับแผนปกติ

คุณสมบัติเด่น

วิธีการเปลี่ยน:
แม้ว่ากระบวนการจะขึ้นอยู่กับเว็บไซต์ของ AMC ตามลำดับ แต่ตัวเลือกมาตรฐานสามารถดำเนินการได้ทางออนไลน์หรือด้วยตนเองโดยไปที่สาขาที่ใกล้ที่สุด หากคุณไม่สะดวกกับขั้นตอนการเปลี่ยนออนไลน์ คุณยังสามารถสลับเงินแบบออฟไลน์ได้ หากต้องการสลับแบบออฟไลน์หรือด้วยตนเอง คุณจะต้องไปที่สาขาใกล้บ้านกองทุนและกรอกและส่งแบบฟอร์มการเปลี่ยน เมื่อพวกเขาดำเนินการแล้ว พวกเขาจะส่งใบแจ้งยอดบัญชีที่อัปเดตถึงคุณ คุณสามารถดำเนินการนี้ผ่านตัวแทนจำหน่ายของคุณได้เช่นกัน

มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV):
TER (อัตราส่วนค่าใช้จ่ายทั้งหมด) ของแผนกองทุนรวมใด ๆ จะถูกปรับจาก NAV NAV ของแผนโดยตรงสูงกว่าแผนปกติ เนื่องจาก TER ของแผนปกติสูงกว่าแผนโดยตรง กล่าวอีกนัยหนึ่ง มูลค่าการลงทุนหลังจากที่คุณทำการลงทุนโดยทั่วไปจะสูงกว่าในแผนโดยตรงเมื่อเทียบกับแผนปกติ

ผลตอบแทน:
ความแตกต่างของ TER ระหว่างแผนปกติและแผนตรงจะแตกต่างกันไปในแต่ละ AMC และรูปแบบต่อแผน ส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับโครงสร้างค่าคอมมิชชั่นของ AMC ค่าคอมมิชชั่นหรือค่านายหน้าที่จ่ายให้กับกองทุนตราสารทุนโดยทั่วไปจะสูงกว่ากองทุนตราสารหนี้ ความแตกต่างใน TERs ระหว่างแผนปกติและแผนตรงสามารถอยู่ในช่วง 0.5% ถึง 1% แม้ว่าจะฟังดูเล็กน้อย แต่ก็ส่งผลกระทบโดยตรงต่อการกลับมาของแผนปกติและแบบตรง เมื่อคุณลงทุนระยะยาวและเปรียบเทียบผลตอบแทนของกองทุนรวมโดยตรงและแผนปกติ แผนโดยตรงสามารถเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณได้เป็นจำนวนมาก

แผนโดยตรงมีค่าใช้จ่ายน้อยกว่าและให้ผลตอบแทนสูงกว่าแผนปกติ อย่างไรก็ตาม คุณต้องมีประสบการณ์และความรู้ในการลงทุนในการเลือกและลงทุนในแผนกองทุนรวมโดยตรงที่เหมาะสม

เมื่อใดก็ตามที่คุณเปลี่ยนจากแผนปกติเป็นแผนโดยตรงหรือในทางกลับกัน โปรดจำไว้เสมอว่าการเปลี่ยนกองทุนหมายถึงการขายหน่วยปัจจุบันของคุณและการซื้อหน่วยภายใต้โครงการใหม่ ขณะเปลี่ยนอาจมีการโหลดออกบางอย่างที่เกี่ยวข้อง คุณต้องพิจารณาผลกระทบทางภาษีด้วย ดังนั้น จงฉลาดในการตัดสินใจเปลี่ยน พิจารณาและไตร่ตรองเป้าหมายทางการเงินโดยรวมของคุณก่อนตัดสินใจใดๆ

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: มุมมองที่แสดงในบทความนี้ / วิดีโอนี้มีขึ้นเพื่อเป็นข้อมูลทั่วไปและเพื่อจุดประสงค์ในการอ่านเท่านั้น และไม่ถือเป็นแนวทางและคำแนะนำใดๆ เกี่ยวกับแนวทางการดำเนินการใดๆ ที่ผู้อ่านจะต้องปฏิบัติตาม Quantum AMC / กองทุนรวมควอนตัมไม่รับประกัน / เสนอ / สื่อสารผลตอบแทนที่บ่งบอกถึงการลงทุนในโครงการ ความคิดเห็นไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อใช้เป็นแนวทางอย่างมืออาชีพ / คำแนะนำในการลงทุน / มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นข้อเสนอหรือชักชวนให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินหรือตราสารหรือหน่วยกองทุนรวมสำหรับผู้อ่าน บทความ / วิดีโอนี้จัดทำขึ้นบนพื้นฐานของข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะ ข้อมูลที่พัฒนาขึ้นภายใน และแหล่งข้อมูลอื่นๆ ที่เชื่อว่าเชื่อถือได้ แม้ว่าจะไม่มีการดำเนินการใด ๆ ตามข้อมูลที่ให้ไว้ในที่นี้ แต่ได้ใช้ความระมัดระวังเพื่อให้แน่ใจว่าข้อเท็จจริงนั้นถูกต้องและความเห็นที่ให้นั้นยุติธรรมและสมเหตุสมผล ณ วันที่ ผู้อ่านบทความ / วิดีโอควรพึ่งพาข้อมูล/ข้อมูลที่เกิดขึ้นจากการสอบสวนของพวกเขาเอง และควรขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญอิสระและตัดสินใจอย่างมีข้อมูลก่อนทำการลงทุนใดๆ ที่ปรึกษาควอนตัม, ควอนตัม AMC, ควอนตัมทรัสตีหรือกองทุนรวมควอนตัม บริษัท ในเครือหรือตัวแทนของพวกเขาจะไม่รับผิดชอบต่อการสูญเสียหรือความเสียหายโดยตรง, โดยอ้อม, พิเศษ, โดยบังเอิญ, เป็นผลสืบเนื่อง, การลงโทษหรือที่เป็นแบบอย่างใด ๆ รวมถึงผลกำไรที่สูญเสียที่เกิดขึ้นในทางใดทางหนึ่งในบัญชี ของการดำเนินการใด ๆ ตามข้อมูล / ข้อมูล / มุมมองที่ให้ไว้ในบทความ / วิดีโอ

การลงทุนในกองทุนรวมมีความเสี่ยงด้านตลาดบทความคุณลักษณะ อ่านเอกสารที่เกี่ยวข้องกับโครงการทั้งหมดอย่างรอบคอบ