ที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อการเกษียณอายุ – วิธีการเลือกสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการของคุณ

ที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อการเกษียณอายุ – วิธีการเลือกสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการของคุณ

มีความเสี่ยงในการจ้างที่ปรึกษาทางการเงินที่ไม่มีประสบการณ์และมีคุณสมบัติต่ำ ดังนั้นการเลือกที่ปรึกษาทางการเงินจึงจำเป็นต้องมีการวิจัยอย่างรอบคอบ การให้ความไว้วางใจกับที่ปรึกษาไม่ได้หมายความว่าที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์จะมีประสบการณ์ทั้งหมดที่คุณต้องการสำหรับการจัดการ รับจดทะเบียนบริษัท การวางแผนการเกษียณอายุของคุณ
และหากไม่มีประสบการณ์ที่เหมาะสม คุณอาจจะดีกว่าในการจัดการวางแผนเกษียณอายุด้วยตัวคุณเอง นี่คือเคล็ดลับบางประการในการเลือกที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อการเกษียณอายุ:

– รู้จักตัวเลือกการวางแผนภาษีเงินได้ของคุณ สิ่งแรกที่คุณควรทำเมื่อเลือกผู้เชี่ยวชาญด้านที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อการเกษียณอายุคือการนั่งลงและวางแผนสถานการณ์การวางแผนภาษีเงินได้ทั้งหมดของคุณ ทำรายการของทุกวงเล็บภาษี คุณจะอยู่ในเช่นเดียวกับอัตราภาษีสูงสุดที่คุณจะเข้า พิจารณาการลงทุนที่คุณจะทำเช่นเดียวกับภาษีของรัฐและท้องถิ่นใด ๆ ที่คุณจะต้องจ่าย สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงแผนงานหรือบัญชีที่สนับสนุนโดยพนักงานที่คุณอาจมีอยู่แล้ว

– ดูค่ารักษาพยาบาลของคุณ ค่าใช้จ่ายที่ใหญ่ที่สุดที่คุณจะต้องเผชิญกับหลังเกษียณอายุจะเป็นค่ารักษาพยาบาล แม้ว่าจะมีผลิตภัณฑ์ประกันที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้สูงอายุ เช่น ประกันเสริม Medicare และ Medicaid แต่ก็ยังควรมีงบประมาณสำหรับค่ารักษาพยาบาลด้วยเช่นกัน ที่ปรึกษาทางการเงินด้านการเกษียณอายุที่ดีจะช่วยให้คุณเข้าใจว่าบัญชีทางการแพทย์ใดที่คุณต้องการ และบัญชีใดที่คุณสามารถหลีกเลี่ยงได้ การรู้ข้อมูลสำคัญนี้จะทำให้คุณก้าวนำหน้าในกรณีที่คุณจำเป็นต้องค้นหาบริการด้านสุขภาพหรือการประกันเพิ่มเติม

– ตรวจสอบที่ปรึกษาที่คุณกำลังพิจารณา แม้ว่าคุณจะคิดว่าคุณพบที่ปรึกษาด้านการเกษียณอายุที่สมบูรณ์แบบแล้ว ให้พูดคุยกับพวกเขาเป็นการส่วนตัวเสมอ ทำความรู้จักกับพวกเขาสักหน่อย ถามเกี่ยวกับระดับความคุ้นเคยกับตลาด เป้าหมายของคุณ ประวัติการทำงาน ฯลฯ หากพวกเขาลังเลที่จะตอบคำถามของคุณหรือให้คำตอบโดยตรงแก่คุณ ให้มองหาต่อไป

– เป็นจริงกับเป้าหมายของคุณ ในขณะที่หลายคนพบว่าตนเองมีวิถีชีวิตที่แน่นอนเมื่อถึงวัยเกษียณ แต่คนอื่นๆ ก็ไม่ค่อยแน่ใจนัก ไม่ใช่เรื่องแปลกที่ผู้สูงอายุจะเริ่มวิถีชีวิตใหม่ทั้งหมดเมื่อเข้าสู่วัยชรา โดยพยายามรื้อฟื้นวิถีชีวิตก่อนหน้านี้เมื่อพวกเขากระฉับกระเฉงมากขึ้น สิ่งหนึ่งที่ที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อการเกษียณอายุที่ประสบความสำเร็จหลายคนเน้นย้ำคือการสร้างกลยุทธ์รายได้ที่ดี สิ่งหนึ่งที่คุณต้องการดูคือกลยุทธ์รายได้ของพวกเขา สิ่งนี้หมายความว่า?

– อย่ากลัวที่จะขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญทางการเงินอิสระ แม้ว่าที่ปรึกษาที่ทำงานให้กับบริษัทที่คุณทำงานด้วยอาจมีความรู้และมีประโยชน์ แต่จะดีกว่าเสมอที่จะได้รับมุมมองของคุณเองจากคนที่ไม่เกี่ยวข้องกับบริษัทใดบริษัทหนึ่ง มองหาที่ปรึกษาการวางแผนเกษียณอายุที่ทำงานร่วมกับลูกค้าที่หลากหลาย วิธีนี้จะช่วยให้แน่ใจว่าคุณสามารถเข้าใจมุมมองของคุณ และหากจำเป็น ให้แก้ไขแผนของคุณเพื่อให้เหมาะกับความต้องการของคุณมากขึ้น แม้ว่าคุณจะกำหนดเป้าหมายการวางแผนการเกษียณอายุแล้วก็ตาม คุณควรพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินเป็นระยะๆ เกี่ยวกับความคืบหน้าของคุณ และมีแผนอื่นๆ ที่อาจใช้การปรับปรุงได้หรือไม่ ด้วยการสื่อสารเพียงเล็กน้อยและคำแนะนำที่มั่นคง คุณสามารถพัฒนากลยุทธ์รายได้หลังเกษียณที่ดี ซึ่งจะเป็นประโยชน์กับคุณ คนที่คุณรัก บทความพิมพ์ซ้ำฟรี และสภาพแวดล้อมการทำงานทั้งหมดของคุณ

Tags: ที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อการเกษียณอายุ, การเงินเพื่อการเกษียณอายุ, ที่ปรึกษาทางการเงิน, การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุ, กลยุทธ์รายได้